- Dodatno pokojninsko zavarovanje prodaja Moja naložba, pokojninska družba, v Novi KBM pa na vašo željo posredujemo pri dodatnem pokojninskem zavarovanju.
- Individualno dodatno pokojninsko zavarovanje je varčevanje po pokojninskem načrtu, pri katerem zavarovanec izbere naložbeno politiko, vplačila pa se priznajo kot davčna olajšava pri odmeri dohodnine.
- Varčevanje se izvaja po naložbeni politiki življenjskega cikla, razen če zavarovanec, upoštevaje njegovo starost, ne izbere drugače.
- Zavarovanec lahko izbere naložbeno politiko z zajamčenim donosom.
- Višina davčne olajšave je omejena na 24 odstotkov obveznih prispevkov za pokojninsko in invalidsko zavarovanje zavarovanca (5,844 odstotka bruto plače), vendar ne več kot 2.819,09 EUR v letu 2016. Absolutni znesek maksimalne davčne olajšave se valorizira letno.
- Namen varčevanja je zagotoviti si dodatno pokojninsko rento, ki jo lahko pričnete koristiti ob upokojitvi.
- V dodatno pokojninsko zavarovanje se lahko vključi le posameznik, ki je že vključen v sistem obveznega pokojninskega in invalidskega zavarovanja ali je uživalec pravic.
- Posameznik je lahko hkrati vključen le v en individualni in en kolektivni pokojninski načrt.
- Zavarovanje se sklene za nedoločen čas, a se lahko kadarkoli prekine.
- Višino premije lahko plačnik kadarkoli spremeni.
- Premija se lahko plačuje tudi z direktno bremenitvijo.
- Plačnik premije uveljavlja davčne olajšave za vplačane zneske v posameznem koledarskem letu.
- Zavarovanci plačujejo tudi stroške.
Pogoji zavarovanja so podani v pokojninskem načrtu, pravilih upravljanja in dodatku k pravilom upravljanja, ki ga prejmete hkrati z obvestilom o vključitvi v pokojninski načrt.
