INDIVIDUALNO FINANČNO NAČRTOVANJE NA OSNOVI VAŠIH POTREB IN CILJEV
Finančno načrtovanje je proces, pri katerem vam vaš osebni bančnik nudi podporo in temelji na naslednjih korakih:
| 1. | Opredelitev finančnih ciljev stranke. | |
| 2. | Določitev prioritet glede na želje in potrebe stranke. | |
| 3. | Izbira najprimernejših rešitev s pomočjo ekipe strokovnjakov. | |
| 4. | Izdelava finančnega poročila z načrtom za dosego zastavljenih ciljev. | |
| 5. | Letno spremljanje napredka doseganja ciljev. | |
| 6. | Prilagajanje ciljev glede na življenjsko situacijo stranke. | |
| | ||
| Finančno načrtovanje temelji na štirih stebrih: naložbe in varčevanja, dodatno pokojnino, financiranje in zavarovanja.  Načrtovanje poteka v skladu s finančnimi pravili, na osnovi katerih se stranki predstavi najustreznejše finančne rešitve. Pripravljen načrt zahteva redno letno spremljavo zastavljenih ciljev, ki se jih v okviru rednega sestanka skupaj pregleda vsaj enkrat letno. Načrt se po potrebi posodobi oz. prilagodi morebitnimi novim okoliščinam. Termin za izdelavo finančnega poročila se uskladi z osebnim bančnikom. |
KAJ PRIDOBITE S FINANČNIM NAČRTOVANJEM?
| Na enem mestu ustvarjena celovita finančna slika, ki vključuje vsa sredstva in obveznosti v okviru hišne banke. Možnost dodajanja morebitnih sredstev in obveznosti, ki se nahajajo izven tega okvirja. Možnost oblikovanja načrta mesečnih denarnih tokov za Premium stranko in njegove družinske člane. Vašim ciljem prilagojene rešitve. | ||
NALOŽBENE REŠITVE
| Oblikovanje široke palete investicijskih možnosti in naložb glede na želje in izkušnje stranke. |
| Pogovor z naložbenim strokovnjakom (enkrat letno 2 uri). |
| Možnost izdelave naložbenih idej. |
| Edina banka v Sloveniji, ki ponuja izbiro med tremi družbami za upravljanje, tako slovenskimi kot mednarodnimi. V ponudbi je 62 različnih vzajemnih skladov. Največji izbor trajnostnih skladov: 12 tujih in 2 domača sklada. |
| Oblikovanje ustreznega portfelja glede na cilj, naložbeno obdobje in profil vlagatelja v skladu z naložbenimi pravili. |
| 50 % vstopni stroški oz. distribucijska provizija v vzajemne sklade Sava Infond, Raiffeisen Capital Management in Triglav Skladi. |
| Možnost nakupa in prodaje vrednostnih papirjev na domačem trgu vrednostnih papirjev in na večini svetovnih kapitalskih trgov. |
| Letno vodenje trgovalnega računa brez plačila nadomestila. |
| 30 % popust pri posredniški proviziji Nove KBM pri trgovanju s finančnimi instrumenti.* |
| Poslovanje z vzajemnimi skladi in trgovanje s finančnimi instrumenti ter spremljanje stanja naložb na enem mestu prek spletne banke Bank@Net in mobilne banke mBank@Net. |
* Popust ne velja pri trgovanju prek spletne banke Bank@Net in mobilne banke mBank@Net.
ZAVAROVANJA ZA VSE VAŠE POTREBE
| Iskanje najprimernejših rešitev s pomočjo strokovnjakov na področju premoženjskih, življenjskih, zdravstvenih, nezgodnih in turističnih zavarovanj. |
Aktivirajte mBank@net ali
odprite račun digitalno
![Nova KBM]()
odprite račun digitalno
