BREZ VSTOPNIH STROŠKOV
Varčujte v Infondovih skladih, za katere boste do konca aprila 2018 oproščeni plačila vstopnih stroškov.
RAZPRŠENOST
V vsakem vzajemnem skladu je približno več deset različnih vrednostnih papirjev, delnic, obveznic in drugih finančnih instrumentov, s čimer se zmanjšuje naložbeno tveganje.
PREGLEDNOST
Dnevno lahko spremljate vrednost enot premoženja vaših skladov in vaših sredstev. Če ste uporabnik spletne banke Bank@Net lahko vrednost svojega portfelja spremljate tudi tam.
Sredstva v skladih upravljajo izkušeni upravljavci, ki skrbijo za ustrezno razpršitev v vrednostne papirje iz različnih svetovnih regij in gospodarskih panog.
SPLOŠNE ZNAČILNOSTI
| Vzajemni sklad predstavlja sredstva vlagateljev, ki jih v družbi za upravljanje (DZU) skrbno naložijo v različne vrednostne papirje, npr. delnice, obveznice in druge finančne instrumente iz različnih svetovnih regij in gospodarskih panog. |
| Vzajemni sklad ima v pravilih upravljanja vzajemnega sklada opredeljeno naložbeno politiko sklada, ki določa kakšni vrednostni papirji in v kakšnih deležih lahko sestavljajo portfelj sklada – največkrat že ime sklada pove, na katero področje oz. regijo sklad nalaga sredstva. |
| Sredstva v vzajemni sklad vlagate tako, da kupujete enote premoženja sklada. |
| Vrednost enote premoženja vzajemnega sklada se dnevno spreminja. Vsak delovni dan se glede na vrednost vrednostnih papirjev v portfelju sklada izračuna čista vrednost sklada (ČVS). ČVS se deli s številom izdanih enot premoženja in tako se dobi vrednost enote premoženja (VEP). Vrednosti enot premoženja skladov so objavljene: |
| Prenosi sredstev med podskladi istega krovnega sklada so stroškovno zelo ugodni ali celo brezplačni in brez takojšnje obdavčitve. Kapitalski donosi so obdavčeni šele ob izplačilu sredstev iz posameznega krovnega sklada na račun vlagatelja. |
| Vzajemni skladi niso bančna storitev in ne prinašajo zajamčene donosnosti. Gibanje vrednosti točke posameznega vzajemnega sklada je v veliki meri odvisno od stanja na trgu vrednostnih papirjev. |
| Naložba v vzajemne sklade ne predstavlja vezave sredstev, kot je to značilno pri bančnih depozitih zato lahko kadarkoli zahtevate izplačilo vseh ali dela sredstev. |
KAKO DO VZAJEMNIH SKLADOV
Če predhodno potrebujete nasvet strokovnjaka se naročite na svetovanje in pomagali vam bomo poiskati za vas najboljšo rešitev.
Lahko pa nas obiščete tudi v najbližji poslovalnici*. (*Pogodbene pošte so izvzete.)
SPLOŠNE INFORMACIJE
Za varčevanje oziroma naložbe sredstev v vzajemne sklade lahko uporabljate različne načine vplačil:
Ob vplačilu s plačilnim nalogom v Infondove vzajemne sklade v poslovalnicah Nove KBM ne zaračunavamo nadomestila.
- posamičnima oz. enkratna vplačila,
- mesečna vplačila (možnost sklenitve trajnika/direktne obremenitve),
- kombinacijo obeh možnosti (večji znesek vplačate enkratno, sklenete pa tudi mesečni trajnik/direktno obremenitev).
Ob vplačilu s plačilnim nalogom v Infondove vzajemne sklade v poslovalnicah Nove KBM ne zaračunavamo nadomestila.
KAJ POTREBUJETE?
Za naložbo v vzajemne sklade potrebujete:
Na osnovi sprejete odločitve o varčevanju oz. naložbi sredstev v vzajemne sklade pričnete varčevati tako, da izpolnite in podpišete pristopno izjavo k vzajemnemu skladu, vaša sredstva pa nakažete na transakcijski račun sklada preko plačilnega naloga.
- veljaven osebni dokumet (osebna izkaznica, potni list, vozniško dovoljenje ipd.)
- potrdilo o davčni številki,
- številko osebnega računa (priporočamo račun pri Novi KBM zaradi hitrejšega prenosa denarnih sredstev).
Na osnovi sprejete odločitve o varčevanju oz. naložbi sredstev v vzajemne sklade pričnete varčevati tako, da izpolnite in podpišete pristopno izjavo k vzajemnemu skladu, vaša sredstva pa nakažete na transakcijski račun sklada preko plačilnega naloga.
OMEJITEV ODGOVORNOSTI
Pri vlaganju v vzajemne sklade Nova KBM d.d. nastopa kot posrednik. Naložba v vzajemni sklad ni enaka bančnemu depozitu in ni vključena v sistem zajamčenih vlog. Pri nakupu enot premoženja vzajemnega sklada investitor prevzema tveganje, da bo ob njihovi prodaji dobil manj, kot je vanje investiral.
