Izvedeni finančni instrumenti

V kolikor posle sklepate s tujino, ste izpostavljeni valutnemu tveganju. Valutno tveganje predstavlja potencialno izgubo zaradi spremembe tečaja valut, čemur ste izpostavljeni vsi, ki poslujete s tujino. Sprememba tečaja vpliva na denarni tok že sklenjenih poslov kot tudi na denarni tok, ki bo posledica prihodnjih poslov. Za zaščito valutne izpostavljenosti lahko izberete izvedeni finančni instrumenti, s katerimi že danes obvladujete bodoče prihodke in odhodke ter poslovni izid vašega podjetja.

Več o tem

ZAVAROVANJE PRED OBRESTNIM TVEGANJEM

Nestanovitnost obrestnih mer močno vpliva na stroške financiranja vašega podjetja. Za zaščito pred morebitnimi višjimi obrestnimi merami je na voljo več instrumentov

Več o tem

VALUTNA ZAMENJAVA ALI VALUTNI SWAP

Valutna zamenjava je posel hkratne prodaje in nakupa oziroma obratno, hkratnega nakupa in prodaje enakega zneska iste valute na dva različna izbrana datuma v prihodnosti.

Prednosti:

Omogoča vam uravnavanje likvidnosti v posamezni valuti.

Omogoča vam prilagajanje datuma zapadlosti že sklenjenih terinskih poslov.

TERMINSKI POSEL

Terminski posel je nakup ali prodaja določenega zneska izbrane valute po dogovorjenem terminskem tečaju z datumom zapadlosti posla, daljšim od dveh delovnih dni. Terminski tečaj se izračuna na podlagi trenutnega tečaja na trgu in razlike v obrestnih merah pripadajočih valut do datuma zapadlosti posla. Terminski tečaj je lahko višji ali nižji od trenutnega tečaja.
Nova KBM ponuja podjetjem možnost sklenitve terminskega posla do ročnosti enega leta. Podjetje dogovori o natančnem znesku in datumu zapadlosti posla.

Prednosti:

Danes si zagotovite tečaj, po katerem boste zamenjali par valut na izbrani dan v prihodnosti.

Datum zapadlosti lahko izberete sami.

Izognete se negotovosti in možnosti izgube iz poslovanja, ki bi jo utrpeli zaradi neugodnega premika deviznih tečajev.

Niste obremenjeni s tečajnim tveganjem in se lahko osredotočite na svojo ključno dejavnost.

Kadarkoli do datuma zapadlosti lahko z nasprotnim poslom prodaje enakega zneska tuje valute na isti dan v prihodnosti zapre svojo terminsko pozicijo, ni plačila premije.

ZAMENJAVA OBRESTNIH MER

Obrestna zamenjava je zavezujoč dogovor med dvema pogodbenima strankama, v kateri ena stranka z drugo pogodbeno stranko za določeno obdobje zamenja eno vrsto plačila obresti za drugo, za določeno navidezno glavnico.

Zamenjava obrestnih mer, s katero se kupec le-te zavaruje pred spremembo obrestne mere, vključuje zamenjavoobveznosti po fiksni obrestni meri za obveznosti po spremenljivi obrestni meri, oziroma obratno, zamenjavo obveznosti po spremenljivi obrestni meri za fiksno obrestno mero. Spremenljiva obrestna mera je ustrezna referenčna obrestna mera ( npr. EURIBOR, LIBOR USD, LIBOR CHF,…). Navidezna glavnica oziroma nominalni znesek, na osnovi katerega se izračunavajo obresti, lahko ostaja nespremenjen ali pa se spreminja skladno z amortizacijskim načrtom.

Prednosti:

Omogoča vam zavarovanje pred neugodnim nihanjem obrestne mere.

Zagotovite si fiksne stroške financiranja.

KONTAKTI

Za dodatne informacije in svetovanje smo vam na voljo strokovnjaki v oddelku trgovanja. Pokličite nas!

Trgovalci v oddelku trgovanja

T: 02 229 22 09
E: trading@nkbm.si

Izvedeni finančni instrumenti | NKBM