V kolikor posle sklepate s tujino, ste izpostavljeni valutnemu tveganju. Valutno tveganje predstavlja potencialno izgubo zaradi spremembe tečaja valut, čemur ste izpostavljeni vsi, ki poslujete s tujino. Sprememba tečaja vpliva na denarni tok že sklenjenih poslov kot tudi na denarni tok, ki bo posledica prihodnjih poslov. Za zaščito valutne izpostavljenosti lahko izberete izvedeni finančni instrumenti, s katerimi že danes obvladujete bodoče prihodke in odhodke ter poslovni izid vašega podjetja.
Valutni terminski posel (FX Forward)
Je nakup ali prodaja določenega zneska izbrane valute po dogovorjenem terminskem tečaju z datumom zapadlosti posla, daljšim od dveh delovnih dni. Terminski tečaj se izračuna na podlagi trenutnega tečaja na trgu in razlike v obrestnih merah pripadajočih valut do datuma zapadlosti posla. Terminski tečaj je lahko višji ali nižji od trenutnega tečaja. Nova KBM ponuja podjetjem možnost sklenitve terminskega posla do ročnosti dveh let.
Prednosti
danes si zagotovite tečaj, po katerem boste zamenjali par valut na izbrani dan v prihodnosti |
datum zapadlosti lahko izberete sami |
izognete se negotovosti in možnosti izgube iz poslovanja, ki bi jo utrpeli zaradi neugodnega premika deviznih tečajev |
niste obremenjeni s tečajnim tveganjem in se lahko osredotočite na svojo ključno dejavnost |
ni plačila premije. | |
Prilagodljiv terminski posel (FX Flexible Forward)
Pri prilagodljivem terminskem poslu stranka kupi vnaprej določen znesek ene valute (npr. USD osnovni znesek) in proda znesek v drugi valuti (npr. EUR) po vnaprej določenem terminskem tečaju in po vnaprej določenem obdobju v prihodnosti. Stranka lahko na kateri koli dan znotraj obdobja v celoti ali deloma izvrši nakup valute (do dogovorjenega skupnega okvirnega zneska). Stranka bo ob vnaprejšnji določitvi terminskega menjalnega tečaja na dan zapadlosti:
Prednosti
danes si zagotovite tečaj, po katerem boste zamenjali par valut na izbrani dan v prihodnosti; |
izognete se negotovosti in možnosti izgube iz poslovanja, ki bi jo utrpeli zaradi neugodnega premika deviznih tečajev; |
niste obremenjeni s tečajnim tveganjem in se lahko osredotočite na svojo ključno dejavnost; |
ni plačila premije. |
![]() | Podpisana Okvirna pogodba za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti |
![]() | Določen limit, v okviru katerega lahko podjetje sklepa posle |
![]() | Odprt poslovni račun pri Novi KBM |
![]() | Veljavno LEI (angl. Legal Entity Identifier) kodo. LEI koda je nadnacionalna identifikacijska oznaka pravnega subjekta, ki jo lahko pridobi vsaka pravna oseba, in je namenjena poročanju finančnih transakcij. |
Valutni terminski posel_EURGBP |
Valutni terminski posel_EURHUF |
Valutni terminski posel_EURUSD |
Valutni terminski posel_EURJPY |
Valutni terminski posel_EURPLN |
Prilagodljiv terminski posel_EURUSD |
| PRAVILA PRI POSLOVANJU S FINANČNIMI INSTRUMENTI |