![]() | Swift sporočila MT940 in MT942
|
![]() | Centralno upravljanje s sredstvi na računu – swift sporočilo MT 101, oz. Nalog za bremenitev računa in prenos sredstev
|
![]() | Koncentracija sredstev na računih, oziroma Cash Pooling
Kaj razumemo pod pojmom “CASH POOLING”? Gre za dejansko koncentracijo sredstev, oziroma kompenzacijo presežkov in primanjkljajev denarnih sredstev na centralnem računu, t.i. “Master Account“. Cash Pooling – Zero Balancing Pri Zero balancingu se na dnevni bazi avtomatsko prenaša celotno pozitivno stanje iz posameznih računov, na centralni račun. Na drugi strani, se vsa negativna stanja na posameznih, podrejenih računih (»Pooling Account«), pokrivajo dnevno iz centralnega računa. Končni cilj poolinga je, da so vsa končna, dnevna stanja na posameznih računih enaka 0 in kompenzirana na centralnem računu. Cash Pooling – Target Balancing Pri Target balancingu se sredstva prenašajo ob določenih urah znotraj dneva na podlagi:
Pogoja za operativno in avtomatsko izvedbo poolinga sta sporočili MT 942 in MT 101. |