Upravljanje denarnih sredstev

Osebni Poslovni O banki

ENG

Samostojni podjetniki & mikro podjetja Mala & srednja podjetja Velika podjetja & javni sektor Projektno financiranje

POSLOVNI Bank@Net

Bank@Net com HALCOM

Začnite tipkati, kar iščete

Osebni Poslovni O banki

Samostojni podjetniki & mikro podjetja

Za nove podjetnike Odprite račun Možnosti financiranja Poslovne kartice Digitalne rešitve Ugodnosti za vaše zaposlene Najemite POS Naložbe in zavarovanja Poslovni skrbniki

Mala & srednja podjetja

Odprite račun Možnosti financiranja Poslovne kartice Digitalne rešitve Najemite POS Ugodnosti za vaše zaposlene Dokumentarno poslovanje Izvedeni finančni instrumenti Poslovni skrbniki

Velika podjetja & javni sektor

Odprite račun Možnosti financiranja Poslovne kartice Digitalne rešitve Najemite POS Ugodnosti za vaše zaposlene Dokumentarno poslovanje Izvedeni finančni instrumenti

Projektno financiranje

Potrebujete pomoč?

080 17 70 Vprašajte nas

UPRAVLJANJE DENARNIH SREDSTEV – CASH MANAGEMENT

Celovit pregled nad denarnimi sredstvi za skupino podjetij.

ZANIMA ME

Zagotavljanje informacij za kasnejše učinkovito razpolaganje s sredstvi.

Učinkovit dostop do informacij o gibanju in stanju sredstev na računu.

Učinkovito procesiranje plačilnih nalogov v državi in tujini.

Storitve upravljanja denarnih sredstev

Swift sporočila MT940 in MT942

Zagotavljanje informacij o stanju in gibanju sredstev na računu povezanih podjetij doma in v tujini.

Centralno upravljanje s sredstvi na računu – swift sporočilo MT 101, oz. Nalog za bremenitev računa in prenos sredstev

Individualni ali množični plačilni nalog, oziroma zahtevo za bremenitev računa povezanega podjetja v skupini kreira matično podjetje in si s tem zagotovi centralno upravljanje z računi povezanih podjetij.

Koncentracija sredstev na računih, oziroma Cash Pooling

Učinkovito upravljanje z likvidnostjo in s tem povezane “Pooling” storitve, predstavljajo čedalje pomembnejši del celotne palete Cash Management produktov.

Kaj razumemo pod pojmom “CASH POOLING”?

Gre za dejansko koncentracijo sredstev, oziroma kompenzacijo presežkov in primanjkljajev denarnih sredstev na centralnem računu, t.i. “Master Account“.

Cash Pooling – Zero Balancing

Pri Zero balancingu se na dnevni bazi avtomatsko prenaša celotno pozitivno stanje iz posameznih računov, na centralni račun.

Na drugi strani, se vsa negativna stanja na posameznih, podrejenih računih (»Pooling Account«), pokrivajo dnevno iz centralnega računa. Končni cilj poolinga je, da so vsa končna, dnevna stanja na posameznih računih enaka 0 in kompenzirana na centralnem računu.

Cash Pooling – Target Balancing

Pri Target balancingu se sredstva prenašajo ob določenih urah znotraj dneva na podlagi:

meddnevnega izpiska, ki ga kreira banka s podrejenim računom, in naloga za odobritev (MT103) ali
bremenitev sredstev na računu (MT101), ki ga kreira matična banka, ki vzdržuje centralni račun.

Pogoja za operativno in avtomatsko izvedbo poolinga sta sporočili MT 942 in MT 101.