Domov Varčevanja in naložbe Vzajemni skladi ABC naložb v vzajemne sklade

ABC naložb v vzajemne sklade

 
 

Komu so namenjeni?

 
Vlagateljem, ki jih mikajo višji donosi, ki jih omogočajo vrednostni papirji, pa sami ne želijo nositi bremena izbire, analize in spremljanja poslovanja. Namenjeni so tistim vlagateljem, ki lahko počakajo z izplačilom, če stanje na borznih trgih ne omogoča donosov. Zaradi specifične davčne obravnave so podskladi krovnega sklada zelo primerni tudi za vlagatelje, ki želijo varčevati za čas po upokojitvi.
 
 
 
Prednosti
 
 
 
 
  • Že z nizkimi zneski (najmanj 10 evrov) lahko vstopite na svetovne borzne trge.
  • Nižja stopnja tveganja kot neposredno vlaganje v delnice.
  • Izbirate lahko med skladi z različnimi naložbenimi politikami in različno tveganostjo.
  • Prenosi sredstev med podskladi so brezplačni in brez takojšnje obdavčitve.
 
 
 
Skrči
 
 
Alternativa bančnemu varčevanju
 
 
 
 
Vzajemni skladi KBM Infonda so ena od alternativ bančnemu varčevanju. Z vlaganjem v vzajemne sklade lahko posredno varčujete v vrednostnih papirjih, zlasti delnicah in obveznicah, in s tem učinkovito razpršite svoje premoženje. Čeprav ne prinašajo zajamčenih donosov, ima vlaganje v Infondove vzajemne sklade za vlagatelje, ki jih mikajo potencialni donosi na delniških trgih, zaradi razpršenosti naložb nižjo stopnjo tveganja kot neposredno vlaganje v delnice.
 
 
 
Skrči
 
 
Splošne značilnosti
 
 
 
 
  • V Novi KBM lahko pristopite k podskladom Krovnega sklada Infond in h kotirajočima vzajemnima skladoma Infond Global (uravnoteženi) ter Infond Dynamic (delniški).
  • Vzajemni sklad je premoženje vlagateljev, ki ga sestavljajo naložbe v vrednostne papirje (delnice, obveznice ter druge finančne instrumente).
  • Premoženje vzajemnega sklada je razdeljeno na enake enote. Vlagatelji vlagajo sredstva v vzajemni sklad tako, da kupujejo enote premoženja sklada.
  • Kadarkoli lahko pisno zahtevate izplačilo dela ali vseh svojih sredstev v skladu. 
  • Vrednost enote premoženja vzajemnega sklada dnevno niha. Vsak delovni dan se glede na vrednost vrednostnih papirjev v portfelju sklada izračuna čista vrednost sklada (ČVS). ČVS se deli s številom izdanih enot premoženja in tako se dobi vrednost enote premoženja (VEP). Vrednost enot premoženja skladov KBM Infonda je dnevno objavljena v vseh slovenskih dnevnikih in na Infondovi spletni strani.
  • Vzajemni sklad ima v pravilih upravljanja vzajemnega sklada opredeljeno naložbeno politiko, ki pove, kakšni vrednostni papirji v kakšnih razponih deležev lahko sestavljajo portfelj sklada.
  • Vzajemni sklad se oblikuje in upravlja izključno v korist vlagateljev, ki so obenem lastniki premoženja vzajemnega sklada.
  • Vzajemni skladi niso bančna storitev in ne prinašajo zajamčene donosnosti. Gibanje vrednosti točke posameznega vzajemnega sklada je v veliki meri odvisno od stanja na trgu vrednostnih papirjev.
  • Ob vplačilu v Infondove vzajemne sklade s plačilnim nalogom na bančnih okencih Nove KBM ne zaračunavamo nadomestila.
  • Naložba v vzajemni sklad predstavlja izredno likvidno naložbo.
  • Prenosi sredstev med podskladi so brezplačni (razen za vlagatelje, ki opravijo prenos prej kot v treh mesecih od nakazila sredstev v sklad, iz katerega prenašajo) in brez takojšnje obdavčitve. Kapitalski donosi so obdavčeni šele ob izplačilu sredstev.
 
 
 
Skrči
 
 
Vrste skladov
 
 
 
 

Krovni sklad Infond in podskladi

Krovni sklad je vzajemni sklad, sestavljen iz več podskladov. Vsak podsklad ima svojo naložbeno politiko in ločeno premoženje. Vlagateljem omogoča davčno ugodnost v primeru prenosa sredstev med podskladi, saj se ugotavljanje davčne obveznosti odloži do dejanskega izplačila na račun vlagatelja. Prav tako so prehodi med podskladi praviloma brez ponovnega plačila vstopnih stroškov.

 

Podskladi krovnega sklada KBM Infond: 

  • obvezniški podsklad Infond Bond (do 30. septembra 2010 brez vstopnih stroškov)
  • delniški podskladi Infond BRIC, Infond Energy, Infond €UROPA, Infond Delniški, Infond Life in Infond PanAmerica 
  • uravnotežena podsklada Infond Uravnoteženi in Infond Hrast
    • prednosti: 
      • odlog ugotavljanja davčne obveznosti (davčna obveznost za prijavo kapitalskega dobička nastopi šele v primeru prodaje investicijskih kuponov in izplačila na osebni račun, ne ob prenosu sredstev med podskladi, kar predstavlja pomembno prednost v primerjavi z neposrednim investiranjem v vrednostne papirje)
      • vstopna provizija se v primeru prehoda med podskladi ne zaračunava pod pogojem, da je vlagatelj pred prehodom lastnik točk več kot tri mesece; podskladi nimajo izstopnih stroškov

 

Kotirajoča vzajemna sklada Infond

Vzajemna sklada Infond Dynamic in Infond Global kotirata na Ljubljanski borzi vrednostnih papirjev, tako da lahko vlagatelji opravljate nakupe in prodaje prek borze ali prek družbe za upravljanje, kot klasičen vzajemni sklad:

  • uravnoteženi vzajemni sklad Infond Global (borzna oznaka INDGL)
  • delniški vzajemni sklad Infond Dynamic (borzna oznaka INDDY)
    • prednosti: 
      • v kotirajoče sklade lahko vplačujete prek družbe za upravljanje ali z nakupi na Ljubljanski borzi vrednostnih papirjev

 

Dobro je vedeti

KBM Infond je četrti največji upravljavec skladov v Sloveniji in ima z upravljanjem bogate izkušnje. Odlikuje jih profesionalno upravljanje – upravljavci so licencirani borzni posredniki in analitiki, ki vedo, kje najti podatke o vrednostnih papirjih in kako jih analizirati.

 
 
 
Skrči
 
 
Možni načini vplačila
 
 
 
 

Vplačilo v sklade se izvede z nakazilom sredstev preko plačilnega naloga. Vplačilo preko Nove KBM lahko izvedete:

  • na bančnem okencu
  • prek bankomata
  • prek spletne banke Bank@Net
  • prek telefonske banke TeleBanka

 

Ob vplačilu s plačilnim nalogom v Infondove vzajemne sklade v poslovalnicah Nove KBM ne zaračunavamo nadomestila.

 
 
 
Skrči
 
 
Omejitev odgovornosti
 
 
 
 
Pri vlaganju v vzajemne sklade Nova KBM d.d. nastopa kot posrednik. Naložba v vzajemni sklad ni enaka bančnemu depozitu in ni vključena v sistem zajamčenih vlog. Pri nakupu enot premoženja vzajemnega sklada investitor prevzema tveganje, da bo ob njihovi prodaji dobil manj, kot je vanje investiral.
 
 
 
Skrči
 
 
Dokumenti
 
 
 
 
 
 
 
 
Skrči
 
 
ABC naložb v vzajemne sklade
Primerjava vzajemnih skladov