Če ne želite aktivno trgovati, lahko v Novi KBM sklenete pogodbo o upravljanju finančnega premoženja, s katero pooblastite banko za gospodarjenje z vrednostnimi papirji. Tako našim strokovnjakom zaupate del svojega premoženja v upravljanje in jim prepustite odločanje o nakupih in prodajah vrednostnih papirjev. Na podlagi analiz in večletnih izkušenj na domačem ter tujih trgih vam bodo pomagali upravljati vaše premoženje v skladu z vašimi naložbenimi željami.

Priporočljiva doba vlaganja je vsaj 5 let ali več. Minimalni znesek skupnega vplačila sredstev znaša 60.000 EUR.

1. Oglasite se osebno v najbližji poslovalnici Nove KBM ali v prostorih Sektorja investicijskega bančništva v Mariboru, da se dogovorite za sestanek pri enem od finančnih svetovalcev.  
2. Na osnovi vaših potreb, želja in investicijskih ciljev oblikujemo vašo individualno naložbeno politiko, ki jo opredelimo v Pogodbi o upravljanju finančnega premoženja. V pogodbi določimo medsebojne pravice in dolžnosti.
3. Na trgovalni račun nakažete denarna sredstva.
4. V skladu z individualno politiko nato vaša denarna sredstva nalagamo v vrednostne papirje z namenom razpršitve tveganja in doseganja čim višjih donosov. Pri nakupih in prodajah vrednostnih papirjev v okviru upravljanja finančnega premoženja vam ne zaračunavamo posredniške provizije, bremenijo pa vas ostali stroški v skladu z veljavnim cenikom.  
5. Po opravljenih poslih prejmete obračun, ki vsebuje vse pomembne podatke o opravljeni transakciji  (nakup ali prodaja ter vrsta vrednostnega papirja, cena, provizija in drugi stroški). O stanju vašega portfelja vas banka tekoče obvešča.

Dobro je vedeti:

Zaradi hitrejšega prenosa denarnih sredstev priporočamo, da odprete poslovni račun pri Novi KBM.

Potrebni dokumenti za sklenitev Pogodbe o upravljanju finančnega premoženja:

• izpisek iz sodnega registra, ki ni starejši od treh mesecev
• davčna številka pravne osebe
• številka poslovnega računa
• osebni dokument zakonitega zastopnika
• davčna številka zakonitega zastopnika
• obrazec s podatki o fizičnih osebah, ki imajo najmanj 20% upravljalskih pravic v pravni osebi
• vloga za odprtje trgovalnega računa